入夜以后，秀州城里燈火通明，而韓世忠的部隊已緊急出動，沿運河水陸兩岸齊頭并進，搶先占領京回一帶的金山、焦山，專截金兀術的歸路。果然不出所料，金兀術的軍隊乘勇而來，他見江上布置了戰船，旗旗飛揚、鼓角齊鳴、軍伍嚴肅、士氣勇壯，與別的將帥大不相同，知道是個勁敵。遙遙的望見對方坐船上面，豎著大纛，繡著個斗大的“韓”字，不免打個寒噤，對部下說：“原來是韓世忠！]當天金兀術就給韓世忠下了戰書，約定第二天開戰。晚上，韓世忠苦思行兵布陣之法，梁紅玉從船后走出來對韓世忠說：“軍隊我少敵多，倘若與他奮力戰斗是難以取勝的。明天交戰不如把我軍分為前后兩隊，四面截殺敵人。中軍由我暫時管領，專事守備，并發號令，倘若金軍殺來，只用槍炮矢石射住他，不讓他前進。中軍無懈可擊，金兀術必定帶他的部隊向左右沖突，準備脫身。這時你就帶前后兩隊軍馬，只看中軍的旗號行事，我坐在船樓上面，擊鼓揮旗，我的旗往東，即往東殺去，我的旗往西，即向西殺去。如果能一鼓殲滅金兀術，那就是特大的勝利。”韓世忠連稱妙計。

　　第二天早晨，梁紅玉早已結束停當，戴著雉尾八寶嵌金珠金鳳冠，穿一領鎖子黃金甲，圍著盤龍白玉帶，端坐在中軍的樓船上面。一天戰斗打下來打得金軍心膽俱寒，逼著金兀術的軍隊退到黃天蕩內，黃天蕩看去開闊，卻是一條死港，進去后卻沒有出路。金兀術別無辦法，出重賞征求出路計劃，有貪利的當地人便指點他挖開日久淤塞，已廢棄的老鸛河故道，金兀術指揮軍隊一夜開出一條三十多里的水道，接通秦淮河，準擬再撲建康。想不到剛出老鸛河，在牛頭山遇到岳家軍，又象被趕的鴨子一樣退入黃天蕩，原指望韓世忠守不住了，等金兀術來到蕩口，只見韓世忠的戰船一字排列在蕩口，幾番沖殺，巋然不動。當時韓世忠、梁紅玉以為大功告成，夫婦兩人在船上開懷暢飲，韓世忠飲到高興的時候，拔出劍來，放聲高歌：萬里長江，淘不盡壯懷秋色，漫說秦宮漢帳，瑤臺銀闕，長劍倚天氛霧外，寶光掛日煙塵側！向星辰拍袖整乾坤，消息歇。龍虎嘯，鳳云泣，千古恨，憑淮說。對山河耿耿，淚沾襟血。汴水夜吹羌管笛，鸞輿步老遼陽幄。把唾壺擊碎，問蟾蜍，圓何缺？誰料到就在金兀術絕望的時候，仍是漢族中的奸細向金兀術獻了一計，叫金兀術用土蓋住自己的船板，趁無風韓世忠的大海船無法移動的時侯，用火箭射韓世忠船上的風蓬，引起大火，攻破韓世忠的防御。金兀術就此進出韓世忠的包圍圈。但韓世忠用梁紅玉的計謀，以少于敵軍十倍的兵力包圍敵軍達四十八天之久，也足以名震華夏，名震夷狄。

　　黃天蕩一戰使金軍喪膽，再也不敢隨便過長江南侵。后來韓世忠和岳飛、劉俊一起三路大軍北伐，梁紅玉專門訓練出一支女兵隊伍，屢立奇功，岳飛在郾城大敗金兀術的鐵浮圖，拐子馬，與諸將慶功，準擬“直搗黃龍府！”但宋高宗聽信秦檜的讒言，下令前線撤退，更以“莫須有”的罪名殺害岳飛。韓世忠聽說秦檜竟以“莫須有”三字殺岳飛于風波亭，當面責問秦檜：“莫須有三字，怎么能服天下人心？”不久韓世忠也被罷去兵權，韓世忠乘機上表請求解職，從此杜門不出，梁紅玉殷勤備致地服侍他，韓世忠后來被封為成安郡土。這時梁紅玉也已是白發蕭蕭。